Der größte Renditekiller eines Wertpapierdepots kann die Abgeltungsteuer sein. Dabei gibt es einfache Mittel dem zu entgehen und die Rendite durch die Abgeltungsteuer nicht zu mindern.

Beispiel für einen Aktienfonds:

Quelle: Allianz Global Investor

Vereinfachte Betrachtung:  Umschichtungen im Fondsdepot

  1. Umschichtung ohne Steuern: 126.247,50 €
    Rendite vor Steuern: 15,01% pro Jahr
  1. Abgeltungsteuer: 37.866,50 € * 27,995% = 10.041 €
    Steuerkostenquote: 10.041 € / 126.247,50 € = 7,95% / 4 Jahre = 1,99% pro Jahr
    Umschichtung nach Steuern: 126.247,50 € – 10.041 € Abgeltungsteuer = 116.206,50 €
    Rendite nach Steuern: 12,65% pro Jahr
  1. Renditeminderung durch die Abgeltungsteuer: 2,56% pro Jahr

Vereinfachte Betrachtung: Umschichtungen im PWP Depot

Innerhalb der Private Wealth Police fallen bei Umschichtungen keine Abgeltungsteuern an.

Somit wäre die Steuerkostenquote in der PWP = 0% p.a.
und die realisierte Rendite 15,01% pro Jahr.

Renditeminderung durch Abgeltungsteuer: 0,00%

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