Viele Anleger verschenken Geld ans Finanzamt, denn Steuern sind der größte Kostenblock beim Bankdepot!
Heute: Steuerfreie Todesfallleistung
Die Private Wealth Police ist eine Whole-Life Lebensversicherung.
Neben den im letzten Finanz-Kompass 2022-47 beschriebenen steuerlichen Vorteilen bei der Abgeltungsteuer der Private Wealth Police, kommt ein gravierender Vorteil für die Private Wealth Police hinzu. Die PWP ist als Whole-Life Lebensversicherung konzipiert.
Das bedeutet, dass die Police erst fällig wird mit der letztversterbenden versicherten Person. Bei gleichzeitiger Verfügbarkeit des Vermögens!
Die u.a. Graphik stellt den Depotverlauf einer Generationenpolice dar, bei der Kinder und Enkel unter Nutzung der schenkungsteuerlichen Freibeträge berücksichtigt worden sind im Vergleich zu einem Bankdepot. Die Auswirkungen sind dramatisch!
Grundlage ist die identische Veranlagung, also dieselbe Depotstruktur!
Quelle: Rolf Klein und Frank Dohrmann
Lebenslange Steuervorteile durch den Whole-Tarif der PWP im Detail
- Keine Abgeltungsteuer auf ordentliche Erträge (Zinsen/Dividenden)
- Keine Abgeltungsteuer auf außerordentliche Erträge (Kursgewinne)
- Keine Abgeltungsteuer auf KickBack Erstattungen
- 12/62tel Regelung bei Auszahlungen
- Keine Mehrwertsteuer auf Service-Entgelte
- Abgeltungsteuerfreie Auszahlung im Todesfall an Bezugsberechtigte!!!
Lebenslange Gebührenvorteile im Detail
- Keine Kosten für die jährliche Steuererklärung (Anlage KAP)
- Keine mühseligen Beschaffungen von Erträgnisaufstellungen bei den Depotbanken
- Keine Kosten für Notarverträge für Testamente bzw. Erbverträge
- Keine Agien bzw. Ausgabeaufschläge
- KickBack Erstattungen zu 100%, sofern welche anfallen.
Gerne erstelle ich Ihnen eine individuelle Auswertung. Bereits ab 50.000 € Anlagebetrag!
Entdecken Sie die Private Wealth Police:
eBook zur PWP: https://www.private-wealth-police.de/ebook/
Video zur PWP: https://www.youtube.com/watch?v=eAV44zfgwhM
Webseite zur PWP: https://www.private-wealth-police.de/
Wichtiger Hinweis: Bei dem verfassten Text handelt es sich um die Meinung des Autors. Er stellt weder eine Kauf- bzw. Verkaufsempfehlung oder eine Beratung dar. Beratungen können immer nur persönlich geschehen. Wenn Sie eine Beratung wünschen, nutzen Sie bitte eine der Kontaktmöglichkeiten.
