Viele Anleger verschenken Geld ans Finanzamt, denn Steuern sind der größte Kostenblock beim Bankdepot!
Heute: Einkommen- bzw. Abgeltungsteuer
Die Private Wealth Police ist ein abgeltungsteuerfreies Fondsdepot. Bei einer Umschichtung mit Gewinn fällt in einem normalen Fondsdepot Abgeltungsteuer in Höhe von 25% zuzüglich Solidaritätszuschlag und gegebenenfalls Kirchensteuer an, in der Summe bis zu 28% auf den Gewinn. Ebenso jährlich auf die Dividenden und Zinsen, die die Fonds erwirtschaften. Entweder über die Vorabpauschale oder auf die Ausschüttung des Fonds (vereinfachte Beschreibung).
Innerhalb der Private Wealth Police fällt keine Abgeltungsteuer an.
Das hat immense Auswirkungen, die ich in der folgenden Graphik deutlich machen möchte:
Grundlage ist die identische Veranlagung, also dieselbe Depotstruktur!
Quelle: Rolf Klein und Frank Dohrmann
Lebenslange Steuervorteile durch den Whole-Tarif der PWP im Detail
- Keine Abgeltungsteuer auf ordentliche Erträge (Zinsen/Dividenden)
- Keine Abgeltungsteuer auf außerordentliche Erträge (Kursgewinne)
- Keine Abgeltungsteuer auf KickBack Erstattungen
- 12/62tel Regelung bei Auszahlungen
- Keine Mehrwertsteuer auf Service-Entgelte
- Abgeltungsteuerfreie Auszahlung im Todesfall an Bezugsberechtigte!!!
Lebenslange Gebührenvorteile im Detail
- Keine Kosten für die jährliche Steuererklärung (Anlage KAP)
- Keine mühseligen Beschaffungen von Erträgnisaufstellungen bei den Depotbanken
- Keine Kosten für Notarverträge für Testamente bzw. Erbverträge
- Keine Agien bzw. Ausgabeaufschläge
- KickBack Erstattungen zu 100%, sofern welche anfallen.
Gerne erstelle ich Ihnen eine individuelle Auswertung. Bereits ab 50.000 € Anlagebetrag!
Entdecken Sie die Private Wealth Police:
eBook zur PWP: https://www.private-wealth-police.de/ebook/
Video zur PWP: https://www.youtube.com/watch?v=eAV44zfgwhM
Webseite zur PWP: https://www.private-wealth-police.de/
Wichtiger Hinweis: Bei dem verfassten Text handelt es sich um die Meinung des Autors. Er stellt weder eine Kauf- bzw. Verkaufsempfehlung oder eine Beratung dar. Beratungen können immer nur persönlich geschehen. Wenn Sie eine Beratung wünschen, nutzen Sie bitte eine der Kontaktmöglichkeiten.
