Meist werden die Steuervorteile von Lebens- und Rentenversicherungen im Vergleich zur Direktanlage in Fonds und ETFs in den Focus gerückt. So natürlich auch bei der Private Wealth Police.
Hier eine Zusammenfassung:
- Steuervorteile
- Keine Abgeltungsteuer auf ordentliche Erträge (Zinsen/Dividenden)
- Keine Abgeltungsteuer auf außerordentliche Erträge (Kursgewinne)
- Keine Abgeltungsteuer auf KickBack Erstattungen
- Abgeltungsteuerfreie Ausahlung(en) im Todesfall an Bezugsberechtigte
- Mögliche 12/62tel Regelung bei Auszahlungen
- Keine Mehrwertsteuer auf Service-Entgelte bzw. Vermögensverwalterhonorare
- Gebührenvorteile – die in der Regel vergessen werden!
- Keine Kosten für die jährliche Steuererklärung (Anlage KAP)
- Keine Kosten für Notarverträge für Testament bzw. Erbvertrag
- Geringere Transaktionskosten bei den Depotbanken (Sonderkonditionen)
- Keine Agien bzw. Ausgabeaufschläge
- KickBack Erstattungen zu 100%, sofern welche anfallen.
Durch diese o.a. Vorteile können sich enorme Unterschiede in der Vermögensentwicklung bei der Private Wealth Police im Vergleich zum direkten Depot ergeben. Dies resultiert aus dem Zinseszins-Effekt der nicht gezahlten Abgeltungsteuer.
Einen Vergleich PWP vs. Bankdepot können sie hier als PDF downloaden.
Wichtiger Hinweis: Bei dem verfassten Text handelt es sich um die Meinung des Autors. Er stellt weder eine Kauf- bzw. Verkaufsempfehlung oder eine Beratung dar. Beratungen können immer nur persönlich geschehen. Wenn Sie eine Beratung wünschen, nutzen Sie bitte eine der Kontaktmöglichkeiten.
