Meist werden die Steuervorteile von Lebens- und Rentenversicherungen im Vergleich zur Direktanlage in Fonds und ETFs in den Focus gerückt. So natürlich auch bei der Private Wealth Police.

Hier eine Zusammenfassung: 

  1. Steuervorteile
  • Keine Abgeltungsteuer auf ordentliche Erträge (Zinsen/Dividenden)
  • Keine Abgeltungsteuer auf außerordentliche Erträge (Kursgewinne)
  • Keine Abgeltungsteuer auf KickBack Erstattungen
  • Abgeltungsteuerfreie Ausahlung(en) im Todesfall an Bezugsberechtigte
  • Mögliche 12/62tel Regelung bei Auszahlungen
  • Keine Mehrwertsteuer auf Service-Entgelte bzw. Vermögensverwalterhonorare
  1. Gebührenvorteile – die in der Regel vergessen werden!
  • Keine Kosten für die jährliche Steuererklärung (Anlage KAP)
  • Keine Kosten für Notarverträge für Testament bzw. Erbvertrag
  • Geringere Transaktionskosten bei den Depotbanken (Sonderkonditionen)
  • Keine Agien bzw. Ausgabeaufschläge
  • KickBack Erstattungen zu 100%, sofern welche anfallen.

Durch diese o.a. Vorteile können sich enorme Unterschiede in der Vermögensentwicklung bei der Private Wealth Police im Vergleich zum direkten Depot ergeben. Dies resultiert aus dem Zinseszins-Effekt der nicht gezahlten Abgeltungsteuer.

Einen Vergleich PWP vs. Bankdepot können sie hier als PDF downloaden.

Wichtiger Hinweis: Bei dem verfassten Text handelt es sich um die Meinung des Autors. Er stellt weder eine Kauf- bzw. Verkaufsempfehlung oder eine Beratung dar. Beratungen können immer nur persönlich geschehen. Wenn Sie eine Beratung wünschen, nutzen Sie bitte eine der Kontaktmöglichkeiten.